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共にめざそう！FP３級
〜ライフプランニングと資金計画編〜
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2002/11/XX号 No.0007
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皆さんこんにちは！ヨッシーです。
もうすぐ師走の１２月。今年も残すところ約１ヶ月となりまし
た。皆さんは今年中にやっておきたいこととかありますか？
私にとっては、このメールマガジンをはじめたのが大きいです
ね。
【今日のお題】
●金融商品のリスクとリターン
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【為替リスク】
外貨建て資産に投資した場合に生じるリスクであり、購入時
より満期時（換金時）が円安であれば円ベースでの手取り金額
が増加し、逆に円高であれば減少する。
【債務不履行（デフォルト）リスク】
資金の貸し手からすれば、デフォルトリスクの高い企業、す
なわち格付けの低い企業ほど高い利回りを要求することとなる。
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【今日の問題】
金融商品のリスクとリターンに関する次の記述のうち、誤っ
ているものはどれか。
１）為替予約なしで外貨で運用し、購入時より満期時（換金時）
に円高であれば、円ベースでの手取り金額が減少する。
２）格付の低い債権は、格付の高い債権に比べて一般に流通利
回りが高くなる。
３）投資信託は高いパフォーマンスが期待できる銘柄に集中投
資する金融商品である。
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【解答】３）
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【解説】
１）正しい。為替リスクに関する問題。
２）正しい。債務不履行（デフォルト）リスクに関する問題。
３）誤り。一般的な投資信託の特徴である分散投資に関する問
題である。分散投資により特定の銘柄に集中投資する場合
に比べ投資リスクは減少する。
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【次回の予告】
”顧客ニーズ別資金運用”について
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までご連絡ください。
それではまた！
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