顧客相談とコンプライアンス - FP3級の過去問題・試験問題・例題を取り上げ、解説付きで説明するメルマガ「共にめざそう!FP3級」のバックナンバーを掲載。

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                  共にめざそう!FP3級
            〜ライフプランニングと資金計画編〜
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                 2002/11/XX号 No.0006
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 皆さんこんにちは!ヨッシーです。

先週の金曜日は、すごく冷え込みましたね。
秋もいつのまにか過ぎ去ってしまい、冬の季節到来といったと
ころでしょうか。なお、私は夏が好きなので(ということは冬
は嫌い)、ちょっとこの季節は辛いです。

【今日のお題】

●顧客相談とコンプライアンス(2)

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【リスクについて】

 個人の顧客などで外貨預金のリスクについて知識が乏しいと
判断される場合、為替の変動など外貨預金取引に関わるリスク
について充分認識してもらうことが必要である。
 なお、実務ではリスクの説明を受けた旨の「確認書」などを
徴求する場合がある。


【本人確認】

 どのような取引を行う場合でも金融取引では、新規取引顧客
の口座開設は本人確認を行わなければならない。マネーロンダ
リングの防止上、

金融機関は
	@本人確認
	A疑わしい取引の届出
	B本人確認実績報告
	Cマネーロンダリング担当責任者の設置
が義務付けられている。

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【今日の問題】

 FPが行う顧客との相談に関する次の記述のうち、最も適切な
ものはどれか。

1)顧客が自ら外貨定期(為替予約なし)を希望したので受け
  入れた。顧客は他で外貨預金を行っており、為替の差損益
  などのリスクは承知していると判断されたので、特に詳し
  い話をしなかった。

2)顧客から他社の投資新商品について説明を求められた。
  自社と関連のある会社の商品であるので、安心して投資す
  るように説明した。

3)大切な顧客からの紹介で大口の新規取引口座の開設の申し
  込みがあったので、特に本人確認の書類を徴求せずに取引
  を開始した。

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【解答】1)

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【解説】

1)適切である。

2)適切でない。投資商品はその説明にあたって、リスクにつ
  いての説明が必要で、本例のような「安心して投資するよ
  うに」説明したことは不適切である。

3)適切でない。取引先からの紹介である場合も、新規取引口
  座については本人確認が必要である。

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【次回の予告】

 ”金融商品のリスクとリターン”について

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それではまた!
					
過去問お題:
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