|
当サイトでは、ファイナンシャル・プランナー（FP3級）の例題を紹介。
無料メルマガ『共にめざそう！FP３級』で配信した情報を掲載。
- メルマガ「共にめざそう！FP３級」とは？！
- FP3級の技能検定合格を目指すべく、過去問題・例題にそれらの解答・解説も付け加えるなど出題範囲ごとに配信しているメルマガです
その他、FP技能士／ファイナンシャルプランナーの試験対策に
必須の参考書はこちら
△▼△▼△▼△▼△▼△▼△▼△▼△▼△▼△▼△▼△▼△▼△▼
共にめざそう！FP３級
～ライフプランニングと資金計画編～
--------------------------------------------------------
2002/12/03号 No.0009
--------------------------------------------------------
皆さんこんにちは！ヨッシーです。
朝寒いと思ってコートを着ると、日昼ポカポカで暑くなったり、
なかなか服装が難しい・・・
【今日のお題】
●ライフプランと生命保険
--------------------------------------------------------
【ポイント】
以下のようなライフイベントがあった場合は保険の見直しが必
要である。
①結婚・離婚、子供の誕生・独立など扶養家族の数が増減する
場合である。離婚の場合は、子供の教育費・養育費として生
命保険に加入することも考えられる。
②借家住まいの場合は、マイホーム取得相当額を必要保険金額
に含める。住宅ローンを組んでマイホームを取得すると団体
信用生命保険があるため、マイホーム取得相当額分の保険金
額を減額する。
③転職先の待遇によっては保険金を増減する必要がある。一般
的に、自営業の場合は退職金もなく、公的年金も会社員のそ
れよりも低額になるために見直しが必要である。ただし、定
年制がない有利性なども考慮する。
④配偶者の就職・離職は家計に大きな影響がある。とくに、住
宅ローンを配偶者の収入で賄っている場合は、配偶者が保険
に加入していないと、配偶者に万一のことがあると支払いが
できなくなる恐れがある。
--------------------------------------------------------
【今日の問題】
ライフイベントにより保険契約内容の変更の必要性が生じた
場合の生命保険の見直しに関する次の記述のうち、適切でない
ものはどれか。
１）結婚したので、独身時代に加入した生命保険の死亡保険金
受取人を両親から妻に変更し、あわせて保険金額を増額し
た。
２）夫名義で住宅ローン（団体信用生命保険付）を組んでマイ
ホームを購入し、妻の収入とあわせて住宅ローンを支払っ
ていくことにしたので、家計の負担を減らすため妻の生命
保険を解約することにした。
３）これまで会社員をしていたが、家業（自営業）を継いだた
め、公的年金や健康保険などの社会保障が手薄になること
から、保険金額を増額した。
--------------------------------------------------------
【解答】２）
--------------------------------------------------------
【解説】
１）適切である。
２）適切でない。妻が万一の場合に住宅ローンの支払いが滞る
恐れがある。
３）適切である。
--------------------------------------------------------
【次回の予告】
”必要保障額”について
--------------------------------------------------------
このメールマガジンに関するご意見・ご質問は、
ysm_isp@infoseek.jp
までご連絡ください。
それではまた！
|
