顧客相談とコンプライアンス - FP3級の過去問題・試験問題・例題を取り上げ、解説付きで説明するメルマガ「共にめざそう！FP３級」のバックナンバーを掲載。

当サイトでは、ファイナンシャル・プランナー（FP3級）の例題を紹介。
無料メルマガ『共にめざそう！FP３級』で配信した情報を掲載。

メルマガ「共にめざそう！FP３級」とは？！

FP3級の技能検定合格を目指すべく、過去問題・例題にそれらの解答・解説も付け加えるなど出題範囲ごとに配信しているメルマガです

△▼△▼△▼△▼△▼△▼△▼△▼△▼△▼△▼△▼△▼△▼△▼

                  共にめざそう！FP３級
            〜ライフプランニングと資金計画編〜
--------------------------------------------------------
                 2002/11/21号 No.0005
--------------------------------------------------------
　皆さんこんにちは！ヨッシーです。

今月に入ってからのの気温は、例年より冷えこんでいるらしい
ですが、皆さん、風邪には気をつけてください。

【今日のお題】

●顧客相談とコンプライアンス（１）

--------------------------------------------------------
【宅地建物取引業法】

　宅地建物取引業の免許を受けた者でなければ、宅地や建物の
売買、交換、賃借の代理や媒介を業として行うことはできない。
銀行法上、信託銀行を除き宅地建物取引業は認められていない。
　また、報酬の有無に関わらず仲介者として積極的に関与した
場合は、同業法違反を問われかねないので注意が必要である。


【税理士法】

　税理士でない者が顧客のためにサービスとして、税務関係の
書類を代わって作成すると、税理士法違反に問われる。顧客サ
ービスとして、一般的な情報の提供、相談にとどめておき、さ
らに具体的な税務相談に進む場合はしかるべき税理士を紹介す
る等の対応が必要である。


【弁護士法】

　弁護士でない者が報酬を得る目的で、具体的な法律事件につ
いてのアドバイスを行うと、弁護士法違反に問われる。顧客サ
ービスとして、一般的な情報の提供、相談にとどめておき、さ
らに具体的な法律相談に進む場合はしかるべき弁護士を紹介す
る等の対応が必要である。

--------------------------------------------------------
【今日の問題】

　FPの顧客サービスに関する次の記述のうち、適切なものはど
れか。

１）Ａ社より所有する不動産の売却を銀行で仲介して欲しいと
　　依頼があったが、手数料を省略するため、銀行の取引先を
　　斡旋して売買が成立した。

２）老後の相談のなかで、将来の相続税負担について質問があ
　　り、現在の税制や相続税に関する資料を提供した。

３）取引先からアパートの入居者を退去させることについて法
　　律面での相談を受け、無償でアドバイスを行った。

--------------------------------------------------------
【解答】２）

--------------------------------------------------------
【解説】

１）適切でない。宅地建物取引業法に違反する。

２）適切である。

３）適切でない。弁護士法に違反する。

--------------------------------------------------------
【次回の予告】

　”顧客相談とコンプライアンス（２）”について

--------------------------------------------------------
このメールマガジンに関するご意見・ご質問は、
ysm_isp@infoseek.jp

までご連絡ください。
それではまた！