ライフプランニングとは、ライフイベントを迎えるための準備としての資金計画が中心になります。
- 資金運用プランニング
- とくに目的が決まっていない資金を長期的な展望に立って運用を行うプラン
- 老後資金プランニング
- 退職金や社会保障で得られる年金では不足する分をいかに賄うかをプランニングする
- 教育資金プランニング
- 子供の成長にあわせた教育設計を資金的に手当てするプラン
- 住宅資金プランニング
- 貯蓄だけではなく、マイホーム取得のための有利な金融商品選びや住宅ローンの組み方等をプランニングする
- リスクマネジメント
- 生活の中で起こりうるリスクを考え、適切な保険商品でリスクをカバーするようにプランニングする
- 不動産有効活用プランニング
- 不動産の保有コストを軽減させるために有効活用事業を起こし、
キャッシュフロー(実際の資金収支)と全体的な節税額とのバランスを考えながらプランニングする
- 所得税対策プランニング
- 全体の税額を抑えるために所得控除や税額控除をフルに活用できるようにプランニングする
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