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共にめざそう!FP3級
〜ライフプランニングと資金計画編〜
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2003/09/25号 No.0080
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皆さんこんにちは!ヨッシーです。
ここ2,3日、ぐずついた天候ですね。
早く、サッパリした秋晴れにならないかな。
皆さんにとっての秋はどんな秋ですか?私は運動の秋かな??
【今日のお題】
●”長期金融商品”
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【今日の問題】
金融商品(期間5年以上)に関する次の記述のうち、誤って
いるものはどれか。
1)ビッグ(5年物)は、半年複利の貸付信託で変動金利商品
なので、金利上昇局面に有利な商品であるが、高金利時で
金利低下が今後見込まれるときには適していない。
2)ワイドは5年物利付金融債の利子を半年複利で運用する固
定金利商品なので、高金利時の預入れに有利な商品である
が、低金利時の預入れには適していない。
3)郵便局の定額貯金は、半年複利の変動金利商品で最長10年
間運用できるので、金利の水準にかかわらず、長期運用に
適している。
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【解答】3)
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【解説】
1)正しい。
2)正しい
3)誤り。郵便局の定額貯金は、半年の据置期間経過後はペナ
ルティなしに解約することができ、しかも預入期間に応じ
て金利が高くなる便利な商品であるが、固定金利商品であ
るので、高金利時には適しているものの、金利が上昇して
いく局面では相対的に低い利回りになり、適しているとは
いえない。
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【次回の予告】
”各種金融商品の特徴(1)”について
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それではまた!
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