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共にめざそう!FP3級
〜ライフプランニングと資金計画編〜
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2003/09/16号 No.0078
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皆さんこんにちは!ヨッシーです。
阪神ファンの方、優勝おめでとうございます。
この勢いで日本シリーズも勝ってしまうのでしょうか。
そして、次の優勝がまた20年先にならなければ良いですが。。。
【今日のお題】
●”金融商品の選択”
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【今日の問題】
金融商品に関する次の記述のうち、誤っているものはどれか。
1)郵便局の定額貯金は、原則として6カ月経過すればいつで
も引き出し可能な半年複利の変動金利商品である。最長
10年間運用できるので、今後金利が上昇すると見込まれ
るときに適している。
2)ワイドは5年満期・半年複利の固定金利商品で、高金利時
に適している。
3)株式投資信託は株式を組み込んだ投資信託で、元本割れの
可能性があるが、高い運用収益も期待できる。
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【解答】1)
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【解説】
1)誤り。郵便局の定額貯金は、預入時によって適用金利は変
わるが、固定金利商品である。
2)正しい。ワイドは、期間5年の複利運用という点で信託銀
行のビッグと比較されるが、ビッグは変動金利商品で、金
利上昇が見込まれるときの運用に適している。
3)正しい。株式投資信託は株式を組み込んだ投資信託で、株
価の変動によっては高い収益を期待できる反面、元本割れ
するおそれもあるので、余裕資金の運用に適している。
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【次回の予告】
”金融債”について
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それではまた!
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