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共にめざそう！FP２級
〜金融資産運用〜
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2005/05/17号 No.0104
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=== 目次 ===============================================
・本日のお題：”目論見書”
・ホームページ”０歳からのマネープラン”の更新情報
・編集後記
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=== 本日のお題：目論見書 ===============================
【今日の問題】
投資信託をセールスするうえでの目論見書の利用に関する、次
の記述のうち、正しいものはどれか。
１）運用対象は、運用の専門家である投資信託委託会社が選定
するため、顧客への説明は必ずしも重要ではない。
２）顧客に投資信託を販売するにあたっては、当該顧客がこれ
までに当該投資信託を購入したことがない場合、あらかじ
めまたは同時に目論見書を交付しなければならない。
３）価格変動リスクの欄に「元金が保証されているものではあ
りません」との記載があったとしても、公社債投資信託に
ついては、「実際には、元本割れのリスクはありません」
と説明することが可能である。
４）基本的性格（商品分類）欄に「追加型株式投資信託」と記
載されている場合は、収益分配金が元本に追加される商品
であると説明する必要がある。
以上
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【解答】２）
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【解説】
１）誤り。運用対象は、対象資産のほか投資比率や先物、オプ
ションの利用などを確認するうえで、必ず説明する必要が
ある。
２）正しい。
３）誤り。投資信託の販売にあたって、元本が保証されている
と説明することは、法令違反である。
４）誤り。追加型とは、元本への資金の追加設定が可能である
ことを示しており、収益分配金の元本組入れとは無関係で
ある。
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【次回の予告】
”債券の仕組み”について
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=== ホームページ”０歳からのマネープラン”更新情報 =====
★１６日：トピックスを更新しました。今回は住宅金融公庫の
貸出基準金利の変更についての記事が追加されています。住宅
購入を考えていらっしゃる方、是非、ご覧になってください。
アクセスは、下記トップページの「トピックス」より
★１５日：お小遣いを稼ごう！の”ゲームで遊んでお小遣い”
に、「くじ引きネット」を追加しました。
くじ引きネットでは、貯めたポイントを使って現金が当るく
じ引きにチャレンジします。 使うポイントで当選確率が決まり、
必ず当る当選確率も選べるます。
アクセスは、下記トップページの「お小遣いを稼ごう！」より
★１２日：トップページのレイアウトを変更し、ＰＲ・リンク
集の欄を設けました。まだまだリンク集というには程遠いです
が、これから少しずつ充実させていきたいと思います。皆さん
の役に立つ・捜し求めているサイトもきっとあると思います。
こまめにチェックしてみてください。
アクセスは、下記トップページの「ＰＲ・リンク集」より
http://planfrom0.fc2web.com/
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=== 編集後記 ===========================================
今回も最後までお読みになっていただきありがとうございまし
た。
ゴールデンウィークから早いもので１週間が過ぎました。皆
さんは気持ちの切り替え、ゴールデンウィーク前の状態に戻る
ことはできましたか？
私は休み明け早々、仕事が忙しく、５月病になっている暇も
ありませんでした（笑）。
★ご意見・ご要望・ご質問などどんな些細なことでも結構です
のでメール下さい！可能な限りお返事致します。
取り上げて欲しい問題などもお待ちしております。
ご連絡は < ysm_isp@infoseek.jp >
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