財形年金貯蓄の仕組み - FP3級の過去問題・試験問題・例題を取り上げ、解説付きで説明するメルマガ「共にめざそう！FP３級」のバックナンバーを掲載。

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メルマガ「共にめざそう！FP３級」とは？！

FP3級の技能検定合格を目指すべく、過去問題・例題にそれらの解答・解説も付け加えるなど出題範囲ごとに配信しているメルマガです

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                  共にめざそう！FP３級
              〜2004年1月検定試験の問題編〜
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                 2004/09/22号 No.0157
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　皆さんこんにちは！ヨッシーです。

浅間山が噴火して（今頃古いですか？）、火山灰が東京の方に
まで来ているとか。とはいっても、私の近所では積もっていな
いようですが。

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【今日の問題】

　次の各文章の（　）内を埋めるのにもっとも適切な文章、

語句、数字またはそれらの組み合わせを１）〜３）のなかから

選びなさい。

========================= 問題文 =======================
　財形年金貯蓄を契約するうえでの要件としては、（　）など

があげられる。
========================= 問題文 =======================

１）契約締結時に満５０歳未満の勤労者であること

２）給与天引きで、１年以上にわたり定期的に積み立てること

３）６０歳以降の年金の支払開始までは払い出しををしないこと

以上



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【解答】３）

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【解説】

＜＜財形年金貯蓄の仕組み＞＞
・財形年金貯蓄は、財形制度を行なっている企業に勤める55歳
　未満の勤労者であれば誰でも行なうことができます。

・財形年金貯蓄は老後の生活費の安定を図るために将来の年金
　資金を積み立てるものです。

・また一般財形貯蓄とは異なり、下記の要件を満たせば元利合
　計で550万円（保険型商品の場合は払込保険料累計額で550万
　円）まで利子等が非課税となります。

＜＜要件＞＞
・契約締結時に55歳未満の勤労者であること

・事業主を通して賃金から天引きで預入すること

・5年以上にわたって定期的に積立てること（実際の積立てが
　必要）

・年金支払開始時までに据置期間を置く場合は5年以内である
　こと

・年金給付は60歳以降、契約所定の時期から5年以上にわたり
　定期的に受け取ること（生保、損保には終身型あり）

・積み立てた資金は年金の支払い等の場合を除き払出しをしな
　いこと

＜＜対象商品＞＞
・銀行の商品　−　期日指定定期、スーパー定期

・長信銀の商品　−　利付金融債（ワイド）

・信託銀行の商品　−　金銭信託、貸付信託（ビッグ）

・証券会社の商品　−　公社債投信、財形株式投信、国債、
　　　　　　　　　　　社債

・生命保険会社の商品　−　積立保険

・損害保険会社の商品　−　積立傷害保険

・郵便局の商品　−　財形定額郵便貯金、財形年金養老保険、
　　　　　　　　　　財形年金終身保険

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【次回の予告】

引き続き”2004年1月検定試験の問題”を取り上げます。

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それではまた！