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共にめざそう！FP３級
〜ライフプランニングと資金計画編〜
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2004/01/05号 No.0102
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皆さんこんにちは！ヨッシーです。
明けましておめでとうございます。
本年もよろしくお願い致します。
ＦＰ３級の試験がいよいよ今月末と迫ってまいりました。
質問などドシドシ、メールをお待ちしております。
【今日のお題】
●”ポートフォリオ組成の基本的な考え方”
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【今日の問題】
リスク分散に関する次の記述のうち、適切でないものはどれ
か。
１）ポートフォリオ構築のポイントはバランスの良い分散投資
にあり、リスクに見合った収益をあげることである。
２）リスク分散の方法には、金融商品をバランス良く分散する
種類別分散や、運用の時期（タイミング）を図る時間的分
散などがある。
３）金融商品のリスクとしては、金利変動リスク、流動性リス
クの２点が重要であり、この点のみを勘案してプランニン
グする。
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【解答】３）
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【解説】
１）適切である。
２）適切である。
３）適切でない。リスクには金利変動リスク（価格変動リスク）
や流動性リスク（換金リスク）のほか、信用リスク、途中
償還リスクなども考慮すべきであり、２点を勘案してプラ
ンニングするとした点は適切でない。
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【次回の予告】
”金融類似商品の税金（１）”について
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このメールマガジンに関するご意見・ご質問は、
ysm_isp@infoseek.jp
までご連絡ください。
それではまた！
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