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共にめざそう!FP3級
〜ライフプランニングと資金計画編〜
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2003/10/24号 No.0085
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皆さんこんにちは!ヨッシーです。
随分前回から空いてしまって申し訳ございません。
しばらくの間、1週間に一度のペースになるかもしれません。
ごめんなさい。
【今日のお題】
●”投資信託の仕組み(2)”
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【今日の問題】
投資信託に関する次の記述のうち、誤まっているものはどれ
か。
1)投資信託は資産運用の専門家により運用されているが、元
本の保証はない。
2)投資信託の資金運用では、証券会社が投資信託委託会社に
対して投資の指図を行う。
3)投資信託の換金方法には、解約請求と買取請求がある。
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【解答】2)
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【解説】
1)正しい。公社債投資信託を含め、投資信託には元本保証は
ない。
2)誤り。日本の投資信託はほとんどが契約型で、販売会社
(証券会社、投資信託会社、銀行など)を通じて集められ
た投資家の資金は信託銀行で保管・管理され、運用は投資
信託会社が運用方針を決めて信託銀行に指図する仕組みに
なっている。
3)正しい。換金方法には、「解約請求」と「買取請求」があ
り、証券会社などの販売会社を通じて解約を請求する解約
請求が一般的である。また、買取請求はクローズド期間中
に取扱販売会社に買い取ってもらう方法として利用される。
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【次回の予告】
”投資信託(1)”について
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それではまた!
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