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共にめざそう！FP３級
〜ライフプランニングと資金計画編〜
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2003/02/17号 No.0034
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皆さんこんにちは！ヨッシーです。
少しずつ日の出が早くなってきているのを感じます。
ちょっと前までは、６時過ぎても暗かったのに、だんだん明る
くなってきました。まだまだ寒いですが、少しずつ春が近づい
ているのですね。
【今日のお題】
●財形年金
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【今日の問題】
財形年金に関する次の記述のうち、正しいものはどれか。
１）財形年金は、本人が利用する金融機関のなかから１つを選
んで加入することができる。
２）財形年金は、65歳未満のサラリーマンであれば誰でも加入
することができる。
３）財形年金を年金以外の目的で払い出した場合、その時点か
ら5年間さかのぼって利息に20％の所得税が課税される。
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【解答】３）
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【解説】
１）誤り。財形年金は、勤務先を通じて勤務先が指定する金融
機関のなかからどれか1つを選んで加入することになる。
２）誤り。加入できる人は55歳未満のサラリーマンで、5年以上
積み立てることが条件である。
３）正しい。ただし、この期間に発生する利息は原則非課税で
ある。
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【次回の予告】
”財形貯蓄”について
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それではまた！
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