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共にめざそう！FP２級
〜金融資産運用〜
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2006/03/21号 No.0135
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=== 目次 ===============================================
・本日のお題：”財形貯蓄制度”
・今日の一冊
・ホームページ”０歳からのマネープラン”の更新情報
・編集後記
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=== 本日のお題：財形貯蓄制度 ===========================
【今日の問題】
財形貯蓄に関する次の記述のうち、正しいものはどれか。
１）財形年金貯蓄、一般財形貯蓄に加入している場合でも、条
件を満たせば財形住宅融資を受けることができる。
２）財形の非課税限度額は、貯蓄型の場合、一般財形、住宅財
形、年金財形を合わせて550万円である。
３）財形貯蓄に加入できるのは、いずれも55歳未満の勤労者で
ある。
４）財形年金について、非課税限度額内であれば、複数の金融
機関で加入することができる。
以上
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【解答】１）
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【解説】
１）正しい。
２）誤り。貯蓄型の住宅財形と年金財形に同時に加入している
場合、非課税枠は両方合わせて550万円である。一般財形の
利息（利息相当分）は20％の源泉分離課税の対象となり、
非課税の適用はない。
３）誤り。一般財形は、勤労者であれば年齢制限はなく加入で
きる。ただし、住宅財形、年金財形は55歳未満の勤労者に
限る。
４）誤り。1人で1契約しか加入できない。したがって、2つ以上
の金融機関の財形年金制度にまたがって加入することがで
きないし、同じ金融機関であっても複数の契約をすること
はできない。
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【次回の予告】
”法人の資金運用に対する課税”について
=== 今日の一冊 =========================================
このコーナーでは、私が今までに読んだ本の中から皆さんに
お勧めしたい本や、今話題になっている本を不定期ではありま
すが、取り上げていきたいと思っています。
皆さん、先週紹介した情報商材を購入されましたか？3,000円
を惜しむばかり、せっかくの機会を逃してしまった、なんてこと
はないですよね？
今回からはまた書籍の紹介を行いたいと思います。
★5年半で資産500倍！ DAIBOUCHOU式 サイクル投資法
http://tinyurl.com/krzno
↑著者のDAIBOUCHOUさんについては、￥塾などで聞いてはいた
けど、実際の投資法については詳しく知らず、どんな投資法
であるのか知りたいなぁと思っていたところに、出版された
とのこと。これはもう絶対買いますよ、私は。
Amazonのレビューでも、
「バリュー投資から成長株投資への投資方針の変化が、とて
も勉強になりました。まさに、バフェットがグレアムの投資
法にフィッシャーの投資法を習得したときと重なります。
バリュー投資ではありえない資産の大膨張のノウハウが書か
れています。」
「バフェットが投資法を習得した時と重なる」なんて、投資
家にとっては最高の誉め言葉じゃないでしょうか。
また、「DAIBOUCHOU氏の自らの投資法が、過去の投資歴とと
もに記載された渾身の一冊！図も交えながら、分かりやすく
記述されていますので、中級者だけでなく、初級者にもお勧
めの一冊です。」とあるように、まだ株式投資の経験がない
方・これから投資に挑戦してみたいという方でも、むしろそ
ういった投資未経験な人のほうが、投資における良い教材と
して学ぶことができるのではないでしょうか。ただ、資産を
膨張させるのに、信用取引を利用しているようですが、それ
だけは安易に考えないほうが良いと思いますけど。
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=== ホームページ”０歳からのマネープラン”更新情報 =====
★１９日：「サイトに登録して、お小遣いを稼ごう！」の
”ゲームで遊んでお小遣い”に「プレゼントメール」を追加し
ました。
わずか10秒ほどで終了する簡単なゲームをクリアすると、懸
賞に当選するという面白いサイトです。
アクセスは、以下のＵＲＬより
http://planfrom0.fc2web.com/create_hp/index_questionnaire.html#PlayGame
★１６日：トップページの「トピックス」を更新しました。
３月３日に改定された、住宅金融公庫の基準金利に関する記事
はもちろんのこと、新しいトピックがいくつか掲載されていま
す。是非一読を。
★６日、１４日：「資格を取ろう！」のＦＰ２級編の「ライフ
プラン上の各種統計数値の把握」の記事を追加しました。
メルマガでは過去問をはじめとした試験問題に挑戦し、上記
の資格を取ろう！のコーナーでは、問題を解くための基礎知識
を身に付けてはいかがでしょうか。
アクセスは、以下のＵＲＬより
http://planfrom0.fc2web.com/qualification/index.html
★その他、いろいろな情報を更新しています（更新内容が多い
ので全てをこのメールでご紹介できません）。
詳しくは下記トップページよりアクセスしてください。
http://planfrom0.fc2web.com/renewal_history.html#ThisMonth
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=== 編集後記 ===========================================
今日は春分の日でお休みなんですよね。
でも、私は仕事なんですよね。祝日は普通に勤務日なんです。
転職したての頃は、馴染めなかったです。
でも、今では祝日、全く意識しなくなってしまいました。
早朝のテレビ番組がちょっと違うなぁ、と気づくぐらいでしょ
うか（笑）。
今日はワールドベースボールの決勝戦ですね。
まさか、準決勝で韓国に勝つとは思いませんでしたが、イチロー
選手をはじめとした全選手の「同じチームに三連敗は許されな
い」という強い思いが、勝利に結びついたんでしょうか。
決勝もキューバに勝って、世界ナンバー１になって欲しいで
すね。
ガンバレ！！日本！！
★ご意見・ご要望・ご質問などどんな些細なことでも結構です
のでメール下さい！可能な限りお返事致します。
取り上げて欲しい問題などもお待ちしております。
ご連絡は < ysm_isp@infoseek.jp >
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