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共にめざそう！FP２級
〜金融資産運用〜
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2005/04/05号 No.0100
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=== 目次 ===============================================
・本日のお題：”投資信託の商品性（２）”
・ホームページ”０歳からのマネープラン”の更新情報
・編集後記
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=== 本日のお題：投資信託の商品性（２） =================
【今日の問題】
投資信託に関する次の記述のうち、正しいものはどれか。
１）オープン型というのは広く一般から募集する投資信託で、
当初にファンドが設定されると追加資金がないタイプが中
心である。
２）投資信託は、株式投信とＭＭＦに代表される公社債投信と
に分類できるが、残高ベースでは株式投信のほうが多い。
３）中期国債ファンドでは予想分配率が提示され、従来は予想
分配率どおりに分配されていたが、平成１３年４月より実
績により分配されるようになった。
４）投資信託の運用は、専門家である投資信託委託会社によっ
て種々の制限のなかで行われるため、元本割れが生じるこ
とはない。
以上
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【解答】４）
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【解説】
１）誤り。当初に集められた資金を運用するのみで、追加資金
を受けないタイプをユニット（単位）型といい、追加資金
を受けるタイプをオープン（追加）型という。なお、広く
一般から募集するものを公募（型）という。
２）誤り。投資信託を大別すると、株式投資信託と公社債投資
信託とに分けられる。公社債投資信託は、債券を主たる運
用対象とするため、商品性は預貯金に類似している。この
ため、残高ベースでは公社債投資信託のほうが多いが、最
近の傾向としては、平成１３年のＭＭＦの元本割れなどに
より、株式投信の比率が高まりつつある。
３）正しい。中期国債ファンドでは、従来は予想分配率どおり
の分配が行われていたが、投資信託が保有する非上場債券
の評価方法の変更により、平成１３年４月から実績により
分配されるようになった。
４）誤り。株式を主体に運用する株式投資信託は、分散投資を
基本としてリスクの軽減を図りながら高収益をねらうもの
であるが、株式相場の変動により元本割れが生じる可能性
もある。
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【次回の予告】
”ＭＭＦ”について
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=== ホームページ”０歳からのマネープラン”更新情報 =====
★２日：資格を取ろう！に新しいコーナーを開設しました。
私のメルマガ「共にめざそう！ＦＰ３級」、「共にめざそう！
FP2級」の読者であり、今春の日本ＦＰ協会の2級FP技能検定に
見事合格した”まきこ”さんによる、「ＦＰまきこが解説！Ｆ
Ｐ２級の例題・解答集」です。
ホームページに自分の記事を掲載するのは初めてとのことで
すが、読者皆様のために、一生懸命頑張って下さるそうなので、
皆さん、アクセスのほど、よろしくお願いいたします。
アクセスは、下記トップページの「資格を取ろう！」より
★先月２７日：「管理者のおすすめ通販サイト」に「楽天・
コーナー」を開設しました。楽天では子供関係ひとつ取っても
”マタニティ＆ママ”や”ベビー”（１歳まで）、”キッズ”
（２歳から）など、カテゴリに分割されており、自分が欲しい
商品が探しやすくなっています。
今回設けた「楽天・コーナー」では、キッズ・ベビー・マタニ
ティのコーナーと、ファッション（リクルートフェア）のコー
ナーを新設しております。
何か欲しい商品がありましたら、まずは楽天で探してみては
いかがでしょうか。
アクセスは、下記トップページの「管理者のおすすめ」から。
http://planfrom0.fc2web.com/
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=== 編集後記 ===========================================
今回も最後までお読みになっていただきありがとうございまし
た。
前回の発行からずいぶん期間があいてしまいましたが、仕事が
忙しかったのもありますが（現在も継続中）、パソコンのハー
ドディスクが異常を起こし、今年１月から３月前半までの情報
（メールなど）が失われてしまいました（悲）。
今回の目玉はやはり、「ＦＰまきこが解説！ＦＰ２級の例題・
解答集」のコーナーが新設されたことではないでしょうか。
まきこさんには、ＦＰ３級のメルマガから読者になっていただ
き、試験の前に、質問のメールを出してくださったのが知り合
うきっかけでした（１年半前）。今春の２級FP技能検定に合格
したのを機会に、私のホームページで記事を掲載してくれるこ
とを承諾していただきました。私共々、読者皆様に有益な情報
が提供できるように頑張っていきますので、よろしくお願いい
たします。
まきこさんのように、ホームページに記事を掲載してみたいけ
ど、敷居が高くてとか、難しそうでわからない、という方、ぜ
ひ私にメールしてみてください。一緒にアイデアを捻り出そう
ではないですか。
★ご意見・ご要望・ご質問などどんな些細なことでも結構です
のでメール下さい！可能な限りお返事致します。
取り上げて欲しい問題などもお待ちしております。
ご連絡は < ysm_isp@infoseek.jp >
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